Для любого заемщика банка оформление страховки по ипотеке — это обязательная процедура. Крайне важно, чтобы этот процесс занимал минимум времени, был прозрачным и комфортным как для клиента, так и для страхового агента. В данном руководстве мы детально разберем весь маршрут создания полиса через аккаунт агента на «Финуслугах»: от первоначального просчета стоимости до финальной оплаты.
Этап 1: Ввод начальных параметров
- Запуск процедуры расчета
На основной странице перейдите к блоку под названием «Рассчитать» и активируйте пункт меню «Ипотечное страхование». - Заполнение ключевых полей
Система перенаправит вас на вкладку «Параметры страхования». Здесь нужно внести ряд обязательных данных для того, чтобы получить перечень актуальных тарифов от разных страховщиков.- Выбор страхового покрытия: Укажите, что именно требуется застраховать (сама недвижимость, жизнь владельца или комбинированный пакет). Конкретный набор рисков обычно прописан банком в кредитном договоре. Для примера возьмем вариант «Жизнь плюс имущество».
- Вид жилья: Отметьте тип объекта (квартира, частный дом, комната, апартаменты или парковочное место). Мы выберем квартиру.
- Финансовая организация: Укажите банк, выдавший кредит.
- Дата рождения страхующегося: Внесите без ошибок.
- Размер остатка по займу: Пропишите точную сумму текущего долга на момент начала действия страховки. Эти цифры клиент может посмотреть в платежном графике или приложении банка.
- Важный нюанс: Если реальная задолженность составляет менее 100 000 ₽, в поле все равно нужно указать 100 000. Компании не выпускают документы на меньшие суммы, а банк примет бумагу с этой минимальной планкой.
- Пол клиента и право на собственность: Отметьте нужный пол и наличие зарегистрированного права владения.
Этап 2: Подбор подходящего тарифа
- Выбор местоположения объекта
На новом экране укажите регион (область, край), где находится недвижимость. От этого напрямую зависит конечная цена и список доступных партнеров. Нажмите кнопку «Уточнить». - Регулировка цены (скидка или наценка)
В разделе «Скидка/надбавка» есть возможность уменьшить стоимость готового полиса за счет своей комиссии или, наоборот, добавить наценку для увеличения личной прибыли. Стандартное значение — «Без скидок». Учтите, что такая опция работает не со всеми страховыми компаниями. - Анализ полученных вариантов
Перед вами появится список доступных страховщиков с указанием их цены и размера вашего агентского вознаграждения.- Детализация: При клике на любое из предложений открывается подробная информация: страховая сумма, срок активности полиса, список событий, от которых он защищает. Тут же можно скачать правила страхования и пример бланка.
- Ситуация без предложений: Если система не нашла ни одного варианта по заданным параметрам, воспользуйтесь функцией «Подать заявку». Специалист свяжется с вами и произведет расчет вручную в рабочее время (обычно это занимает от 4 до 8 часов).
- Выбор: Когда подходящий вариант найден, щелкните по красной кнопке с указанием цены для перехода к следующему шагу.
Этап 3: Внесение данных клиента и объекта
Далее система проведет вас через 5 последовательных блоков. Заполняйте их с максимальной точностью, чтобы банк гарантированно принял страховку.
- Контакты
Внесите электронную почту и номер телефона. Лучше указывать данные самого заемщика — это облегчит будущую пролонгацию и даст возможность для дополнительных продаж. - Сведения о заемщике
Заполняется стандартная анкета: ФИО, дата рождения, паспортные реквизиты, адрес прописки.
Если вы оформляете страховку жизни, могут запросить дополнительные параметры (рост, вес, род деятельности, показатели давления). Их перечень зависит от внутренних правил выбранного страховщика. - Информация по кредиту
В этом разделе вносятся реквизиты кредитного договора (номер, дата подписания, годовая ставка). Иногда от страховой компании могут потребоваться уточняющие данные (например, дата погашения займа или ставка при отказе от личной страховки). Если договор с банком еще не подписан, выберите «нет» — номер можно будет дописать позже. - Данные об объекте
Пропишите полный почтовый адрес и номер квартиры. Когда он совпадает с местом регистрации страхователя, поставьте галочку — поля заполнятся автоматически.
Далее укажите дополнительные характеристики: этажность здания, этаж расположения квартиры, год постройки дома, рыночную стоимость, метраж. Также отметьте, есть ли в помещении деревянные перекрытия и газовое оборудование (плита, водонагревательная колонка, котел). - Параметры полиса
Укажите дату, с которой страховка начнет действовать. Обычно она совпадает с днем подписания ипотечного договора. Для дострахования ставится текущее число, а для пролонгации — день, следующий за окончанием предыдущего полиса.
Подтверждение согласия
Внимательно прочтите все документы (правила страхования, условия обработки данных). Отметьте галочкой чекбоксы и нажмите кнопку «Купить полис».
Этап 4: Проверка и оплата
После нажатия кнопки система страховщика приступит к формированию вашего документа.
Финальная проверка: Убедитесь в отсутствии ошибок. Банк может отклонить документ с любой неточностью. Если вы обнаружили ошибку уже после внесения денег, срочно обратитесь в техподдержку через личный кабинет. Обычно проблему решают в течение 10–24 часов.
Как только полис будет зарегистрирован, вы сможете скачать его образец, чтобы клиент проверил все окончательно.
Доступные способы оплаты:
- Через ссылку для расчета: Клиент переходит по ней сам, проверяет данные и оплачивает.
- Прямая ссылка на платеж: Отправляется сразу на форму для ввода карточных реквизитов.
- Личный кабинет агента: Нажмите «Оплатить» и введите реквизиты карты. После успешной оплаты страховщик вышлет готовый PDF-документ на указанный вами email.
Готовый полис также всегда доступен для скачивания во вкладке «Черновики и продажи».
Резюме: Теперь вы владеете полной инструкцией по оформлению ипотечного страхования.
Попробуйте выполнить расчет прямо сейчас. Начать расчет →
