Оформление страховки через заявку в кабинете агента на Финуслугах
Когда стандартный расчет через онлайн-калькулятор не выдает ни одного предложения от страховщиков, используется механизм подачи индивидуальной заявки. В этом случае условия согласовываются со страховой компанией вручную при содействии персонального менеджера сервиса Финуслуги.
В каких случаях запускают заявку на согласование?
Ручной режим оформления может понадобиться при следующих обстоятельствах:
Оформление титульной страховки;
Заявлена большая страховая сумма;
Заемщику больше 65–70 лет;
Профессия клиента относится к числу высокорисковых;
В кредите участвует созаемщик;
Залогом выступает недвижимость старого жилого фонда;
Иные нестандартные ситуации.
Как начисляется комиссия агенту?
Агент получает процент за продажу полиса через заявку — так же, как и при обычной онлайн-покупке. Однако круг страховщиков в этом формате уже, а размер комиссионного вознаграждения может быть чуть ниже.
Узнать точную сумму комиссии можно на вкладке «Вознаграждение» после нажатия на кнопку «Индивидуальная заявка».
Пошаговая инструкция: от начала до оплаты
Шаг 1. Запуск расчета и настройка параметров
1. Перейдите к расчету На главном экране в блоке «Рассчитать» выберите пункт «Ипотечное страхование».
2. Укажите ключевые данные для расчета Вы перейдете на вкладку «Параметры страхования». Заполните поля, чтобы система подобрала актуальные варианты.
Программа страхования — отметьте, что именно требуется застраховать: жилье, здоровье заемщика или полный пакет. Конкретные риски пропишет банк в кредитном договоре. В примере выберем «Все сразу».
Тип недвижимости — квартира, частный дом, комната, апартаменты или машино-место. Выберем «Квартира».
Кредитная организация — выберите ваш банк из выпадающего списка.
Дата рождения клиента — внесите верные сведения.
Остаток долга — укажите сумму задолженности на дату старта страховки. Данные есть в графике платежей или в приложении банка.
Важно: Если остаток долга меньше 100 000 ₽, всё равно укажите 100 000 ₽. Компании не выпускают полисы на меньшую сумму, а банк примет документ на минималку.
Пол клиента — поставьте нужную отметку.
Право собственности — укажите, зарегистрировано ли оно в Росреестре.
После заполнения нажмите «Продолжить».
Шаг 2. Создание заявки на ипотечный полис
1. Подтвердите регион Выберите местоположение недвижимости — от этого зависят итоговая цена и список доступных страховых компаний. Нажмите «Уточнить».
2. Отправьте заявку Если после ввода всех данных страховщики не предложили ни одного варианта, нажмите «Подать заявку».
Обратите внимание: полисы на сумму от 35 млн рублей оформляются только через заявку. Титульное страхование тоже почти всегда требует согласования.
Шаг 3. Детальное заполнение анкеты
3.1 Контакты
Укажите email и номер телефона. Лучше вносить данные самого клиента — на следующий год вам будет проще предложить продление или дополнительные продукты.
3.2 Данные заемщика
Заполните стандартную анкету: ФИО, дата и место рождения, паспорт, адрес прописки и фактического проживания.
Для страхования жизни потребуются дополнительные сведения:
рост и вес;
артериальное давление;
хронические болезни и привычки;
род занятий.
В конце приложите фото или скан паспорта клиента и (если нужно) копии паспортов застрахованных лиц.
3.3 Параметры ипотеки
Укажите недостающие данные по кредиту:
номер договора;
дата начала и окончания;
процентная ставка;
срок в месяцах;
регион выдачи.
Для титульного страхования добавьте:
есть ли среди собственников дети до 18 лет или пенсионеры;
совершается ли сделка по доверенности.
Приложите скан или фото кредитного договора либо справки из банка (подойдет даже скриншот из личного кабинета).
3.4 Сведения об объекте недвижимости
Введите полный адрес и номер квартиры. Если он совпадает с пропиской заемщика, отметьте чекбокс — поля заполнятся автоматически.
Дополнительно укажите:
этажность;
год постройки;
материал стен и перекрытий;
газовое оборудование;
незаконную перепланировку (если есть);
источники повышенной опасности (камин, печь, сауна, газовый баллон).
Для титульного страхования укажите количество переходов права собственности за последние 3 года и наличие обременений.
Что приложить к заявке:
выписка ЕГРН или свидетельство о праве (если право зарегистрировано до 15.07.2016);
отчет об оценке (титульный лист, лист с итоговой стоимостью, описание объекта + фото).
Если оформляется титул, дополнительно понадобятся:
паспорта продавцов (старше 18 лет) — все страницы;
свидетельства о рождении несовершеннолетних продавцов;
военный билет (для военнослужащих);
правоустанавливающие документы на жилье (договор купли-продажи, дарения, ДДУ, наследство и т.д.);
справка о прописанных в квартире.
3.5 Настройки полиса
Задайте желаемую дату начала страхования. Обычно она совпадает с днем подписания кредитного договора.
При достраховании имущества поставьте текущую дату.
При продлении — следующий день после окончания старого полиса.
В комментариях к заявке можно указать любые пожелания, например:
есть ли альтернативные предложения;
были ли отказы;
предпочтительная страховая компания;
готовность предложить скидку за счет своей комиссии;
желаемая цена;
срочность;
удобные контакты для связи.
Перед отправкой перепроверьте все данные и нажмите «Отправить заявку».
Шаг 4. Как отследить статус и оплатить полис
После отправки заявку берет в работу менеджер по индивидуальным обращениям.
Где смотреть статус В личном кабинете в разделе «Черновики и продажи». Время обработки — в течение рабочего дня (примерно 4–8 часов, зависит от загрузки специалистов).
Что сделает менеджер Проанализирует ваши данные, подготовит расчеты в разных страховых компаниях и отправит готовые варианты на почту, указанную при регистрации или в комментариях. При необходимости запросит дополнительные документы.
Как оплатить После выбора подходящего варианта менеджер пришлет ссылку на оплату — перешлите ее клиенту. Полис можно оплатить тремя способами:
через Систему быстрых платежей (СБП);
по номеру карты;
по QR-коду.
Когда придет комиссия Ваше вознаграждение за продажу будет зачислено в течение 3–5 дней после подтверждения оплаты.
