Личный кабинет страхового агента на Финуслугах позволяет оформить автогражданку онлайн без визита в офис. Сервис объединяет более 20 страховщиков, что даёт возможность подобрать для клиента наиболее выгодный вариант по цене и условиям. В этой инструкции детально, шаг за шагом, разберём процесс получения полиса для частного лица: от предварительного расчёта и внесения данных до сравнения офферов страховых компаний и финальной оплаты. Выполняя наши рекомендации, вы быстро подготовите документ для клиента и не допустите типичных ошибок.
Этап 1. Ввод информации и запуск расчёта
На стартовой странице сервиса в виджете «Рассчитать» кликните на пункт «ОСАГО».
После этого откроется окно калькулятора. Здесь доступно два варианта оформления:
- Новый расчёт. Базовый режим, позволяющий просчитать цену полиса во всех подключённых страховых и выбрать лучшие условия.
- Пролонгация. Продление договора на следующий срок без смены текущего страховщика — потребуется указать минимум данных.
Выбираем «Новый расчёт».
Следующий блок называется «Приоритетные страховые компании». Изначально система отмечает все организации. Если какой-то страховщик вас не интересует, снимите галочку напротив его названия.
Форма для заполнения разбита на шесть последовательных разделов:
- Данные ТС.
- Информация о страхователе.
- Сведения о владельце авто.
- Список допущенных водителей.
- Параметры нового договора.
- Контактная информация.
Разберём каждый подробнее.
1. Сведения об автомобиле
В поле «Поиск авто» введите госномер и нажмите кнопку поиска. Система автоматически подтянет данные из реестра.
Важно: сверите заполненные сведения с оригиналами документов. От точности этой информации зависит, сколько предложений и по каким ценам увидит клиент.
Если машина новая, ещё не прошла регистрацию и не имеет номеров, используйте поиск по VIN-коду, номеру кузова или шасси.
2. Кто страхователь
Укажите паспортные данные и адрес, по которому зарегистрирован страхователь.
Для ускорения процесса доступна функция распознавания документов. Загрузите качественное фото удостоверения личности, и поля заполнятся автоматически. После автозаполнения обязательно сверьте данные с оригиналом.
Попутно отметьте, является ли страхователь одновременно владельцем ТС и водителем. При положительном ответе часть полей заполнится сама собой.
3. Собственник автомобиля
Если страхователь и владелец ТС — разные люди, снимите соответствующую отметку и внесите данные реального собственника.
4. Водители, допущенные к управлению
Планируете оформить полис-мультидрайв (без ограничения круга лиц)? Тогда активируйте опцию «Неограниченное количество водителей».
Важный нюанс: при неограниченном полисе КБМ фиксируется на уровне 1,17, КВС (возраст/стаж) равен 1, а КО (коэффициент ограничения) — 2,32. Это заметно повышает итоговую стоимость. Рекомендуем не использовать мультидрайв без острой нужды — лучше вписать каждого водителя отдельно.
Для варианта с ограниченным списком введите данные прав (серия, номер) и дату, с которой начинается стаж каждого водителя. Если за руль будут садиться несколько человек, нажмите «Добавить водителя» и внесите информацию о каждом.
Важно про КБМ: если за последние 12 месяцев водитель обменял удостоверение, бонус-малус не привяжется автоматически к новым правам. Чтобы скидка за безаварийную езду сохранилась, внесите данные старого удостоверения. Также укажите прежние ФИО, если они менялись.
5. Данные нового договора
Назначьте дату, с которой полис начнёт действовать, и выберите нужный период использования автомобиля. Обратите внимание: старт действия не может быть сегодняшним числом — только с завтрашнего дня или позже. Оптимально указывать дату +3 дня от текущей, это даст максимальное количество предложений.
Если на руках ещё есть действующий полис, лучше поставить дату начала, следующую за днём окончания текущего документа.
Период использования можно выбрать от 3 месяцев до года.
6. Контакты для связи
Укажите мобильный телефон и email, на который придёт готовый документ, после чего нажмите «Продолжить».
Этап 2. Сравнение и выбор варианта страховщика
Система выдаст список доступных страховых организаций с ценами и вашим агентским вознаграждением. Если нажать на значок «i», откроется расшифровка: базовый тариф конкретной компании и все применённые коэффициенты.
Дополнительные настройки отображения:
- Показывать КВ (комиссию вознаграждения). Отключите этот тумблер, если показываете экран клиенту. Так покупатель увидит только итоговую премию, а ваш доход останется скрыт.
- Кросс-продукты. Если опция включена, вы увидите предложения по мини-КАСКО и страхованию от несчастного случая. ОСАГО при этом можно оплатить как с дополнительным продуктом, так и без него.
Выбрать тариф можно прямо в кабинете или поделиться расчётом с клиентом. При этом вы можете исключить из списка те компании, чьи условия не хотите показывать. Нажмите «Поделиться расчётом» и отправьте клиенту ссылку (по email, в мессенджере и т.д.). Перейдя по ней, покупатель увидит все варианты и сможет выбрать и оплатить подходящий самостоятельно.
Этап 3. Оплата и получение бланка ОСАГО
Когда вариант выбран, нажмите «К оплате», чтобы перейти к завершающему этапу.
Ещё раз тщательно проверьте все внесённые данные. Скачайте черновик полиса и отправьте клиенту на финальную сверку. Не пропускайте этот шаг, чтобы избежать ошибок в финальном документе. Если нашли неточность — вернитесь и отредактируйте информацию.
На этом этапе при наличии кросс-продуктов можно добавить дополнительную защиту к ОСАГО. В таком случае оба полиса оплачиваются единым чеком.
Нажмите «Оплатить». Страховая компания сформирует платёжную ссылку.
Способы оплаты:
- Через личный кабинет. Кликните «Перейти к оплате» и введите реквизиты карты.
- Передать ссылку клиенту. Нажмите правой кнопкой мыши на кнопке «Перейти к оплате» → выберите «Копировать ссылку». Отправив её покупателю, он попадёт прямо на защищённую платежную форму и сможет ввести свои данные.
После успешной оплаты страховщик вышлет готовый полис (а также документы по кросс-продуктам, если они оформлялись) на указанный email. Готовый документ также доступен для скачивания во вкладке «Черновики и продажи».
Инструкция завершена. Теперь вы знаете весь процесс оформления.
Попробуйте выполнить расчёт уже сейчас. Рассчитать →
